Негізгі айырмашылық – Fidelity және Vanguard
Қаржы кеңесшілері арқылы инвестицияны басқару соңғы уақытта инвестициялық компаниялар өздерінің қарамағындағы көптеген қаржылық активтерді басқаратын кезде танымал бола бастады. Fidelity және Vanguard - Америка Құрама Штаттарындағы екі пионер қаржылық қызмет көрсету компаниялары. Екі компания да зейнеткерлік қызметтен байлықты басқаруға дейінгі бірқатар қызметтерді ұсынады. Fidelity мен Vanguard арасындағы басты айырмашылық мынада: Fidelity негізінен тәуекелі жоғары – жоғары кірістілік философиясы бар инвестициялық өнімдерді ұсынады, ол агрессивті инвесторлар үшін қолайлы, ал Vanguard консервативті инвесторлар үшін қолайлы арзан инвестициялық портфельді ұсынуға бағытталған. Екі компания да өз клиенттеріне инвестициялық опциялардың кең ауқымын ұсынады.
Адалдық деген не?
Fidelity Investments - Бостонда (Массачусетс штаты) орналасқан және 2016 жылы басқаруындағы активтері 2,13 триллион АҚШ долларын құрайтын американдық көпұлтты қаржылық қызметтерді көрсететін компания. Fidelity инвестициялық қорларды басқару, өмірді сақтандыру, зейнеткерлікке шығуға дейінгі көптеген инвестициялық опцияларды ұсынады. инвестициялық кеңес беру қызметтері. Fidelity әртүрлі қызметтерді жеткізу үшін бірнеше бөлімшелерді басқарады және ең көп кіріс әкелетін қорлардың кейбірі төменде аталған.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund – 452 инвестициялық қорлардың ішіндегі Fidelity-тің ең үлкен үлестік инвестициялық қоры және өз инвесторлары үшін 8,69% кіріс ұсына алды. Бұл кіріс S&P 500 7,41% кірісінен жоғары. (S&P 500 – қор портфелінің жалпы кірісін есептейтін қор нарығының индексі. Егер жеке қор қор портфелінің кірісінен асатын кірісті қамтамасыз етсе, тиісті қор жақсы жұмыс істейді).
01-сурет - Бостондағы Fidelity бас кеңсесі
Fidelity OTC портфолиосы (FOCPX)
Бұл 12,45% жақсы кіріс алу арқылы NASDAQ Composite кірісінен 9,68% асып түскен тағы бір қор. FOCPX жоғары алыпсатарлық болып табылатын биржадан тыс акцияларға инвестициялайды.
Fidelity кіріс әкелетін портфельдердің үш үлгісімен жұмыс істейді, атап айтқанда консервативті кіріс, теңгерімді кіріс және өсу кірісі. Түрлі активтерді бөлу арасында үлестік облигациялар мен қысқа мерзімді инвестициялар үшін мақсатты активтер кешені (ТАМ) шешіледі.
Fidelity ұсынатын инвестициялық портфельге байланысты агрессивті инвесторлар үшін қолайлы фирма ретінде елеулі беделге ие. FCNTX және FOCPX кірістері дәлелдегендей, Fidelity-дегі көпшілік қорлар қолайлы кіріс әкеледі. Дегенмен, жоғары кірістілік жоғары тәуекелдермен қамтамасыз етілуі керек болғандықтан, Fidelity инвестициялық портфелі консервативті инвесторлар үшін қолайлы болмауы мүмкін. Сонымен қатар, Fidelity алатын алымдар мен шығыстар да өзіне тән тәуекелді өтеу үшін жоғарырақ болады.
Vanguard дегеніміз не?
Vanguard – Пенсильвания штатының Малверн қаласында орналасқан американдық инвестициялық басқарушы компания және басқаруындағы 4 триллион доллардан астам активтермен жұмыс істейді. Пайлық қорлар және биржалық сауда қорлары Vanguard ұсынатын қорлардың негізгі екі түрі болып табылады, сонымен қатар брокерлік қызметтер, активтерді басқару және сенімгерлік қызметтер көрсетіледі. Vanguard өз қаражатының көп бөлігіне екі сыныпты ұсынады: инвестор акциялары және адмирал акциялары. Адмирал акцияларының шығыс коэффициенттері салыстырмалы түрде төмен, бірақ қор үшін $10,000 және $100,000 аралығындағы ең төменгі инвестицияны қажет етеді.
Vanguard - портфолиоларына консервативті көзқарасты ұстанғысы келетін инвесторлар үшін танымал инвестициялық таңдау. Бұл Vanguard салыстырмалы түрде төмен тәуекел портфелін ұсынады, өйткені компания тұрақты кіріске бағытталған бірқатар инвестициялық қорлар мен биржалық сауда қорларын (ETF) ұсынады. Авангардтың философиясы оның барлық инвестициялары үшін шындықты сақтайды, өйткені төмен шығындар жалпы кірістің жақсы болуына әкеледі.
320-дан астам қормен жұмыс істейтін Vanguard сонымен қатар 0,18% орташа шығыс коэффициентімен (қорды басқаруға инвестициялық компания жұмсайтын шығындар) төмен шығындарды инвестициялаумен танымал. Компанияның кейбір танымал қорларының шығыс коэффициенттерінің мысалдары төмендегідей.
Felity пен Авангардтың қандай ұқсастықтары бар?
- Fidelity және Vanguard екеуі де Америка Құрама Штаттарында орналасқан ауқымды инвестициялық компаниялар.
- Инвестициялық қорлар Fidelity және Vanguard сияқты негізгі өнім санаттарының бірі болып табылады.
Адалдық пен Авангардтың айырмашылығы неде?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity негізінен агрессивті инвесторлар үшін қолайлы жоғары тәуекелділік - жоғары кірістілік философиясы бар инвестициялық өнімдерді ұсынады. | Vanguard консервативті инвесторлар үшін қолайлы арзан инвестициялық портфельді ұсынуға бағытталған. |
| Жарамдылық | |
| Адалдық - агрессивті инвесторлар үшін қолайлы инвестиция нұсқасы. | Vanguard қор портфолиосы консервативті инвесторлар үшін қолайлы. |
| Құны және қайтарымдар | |
| Активтерді басқарудағы жоғары шығындар, орташадан жоғары кіріспен қолдау Fidelity-тегі инвестициялық стратегия болып табылады. | Vanguard қолайлы нәтижелерді қамтамасыз ету үшін төмен шығындар коэффициенті бар арзан инвестицияларды ұсынады. |
| Қор түрлері | |
| Fidelity-тегі қорлардың көпшілігі өзара қорлар. | Vanguard өз портфелінде өзара қорларды да, биржалық айналымдағы қорларды да ұсынады. |
Қорытынды – Fidelity vs Vanguard
Fidelity және Vanguard арасындағы айырмашылық, негізінен, кез келген компания қабылдаған инвестициялық әдіске байланысты; Fidelity жоғары кіріс алуды күтумен көбірек тәуекелге барады, ал Vanguard консервативті тәсілді қолданады, өйткені олардың инвестициялық стратегиясы тәуекелге бейім инвесторлар үшін қолайлы. Дегенмен, екі компания да өте табысты және инвесторларға құн қосу арқылы байлықты құруға және басқаруға көмектесе алады.
Fidelity vs Vanguard бағдарламасының PDF нұсқасын жүктеп алу
Осы мақаланың PDF нұсқасын жүктеп алып, дәйексөздерге сәйкес офлайн мақсаттарда пайдалануға болады. PDF нұсқасын осы жерден жүктеп алыңыз Fidelity және Vanguard арасындағы айырмашылық
