Инвестицияларды басқару және байлықты басқару
Инвестициялық менеджмент пен байлықты басқару арасындағы негізгі айырмашылық мынада: инвестициялық менеджмент активтерді кәсіби басқаруға, әсіресе акциялар мен облигацияларды қоса алғанда бағалы қағаздарға арналған жалпы термин болып табылады, ал байлықты басқару – инвестициялық басқаруды қамтитын кең сала. ол. Инвестицияларды басқару негізінен инвесторлар үшін оңтайлы пайда әкелетіндей бағалы қағаздарды сатып алу және сатумен айналысады. Керісінше, байлықты басқару ұйымдық немесе жеке жақсарту үшін инвестициялық кеңестер, қаржылық және салық қызметтері, заңды және жылжымайтын мүлікті жоспарлау қызметтері сияқты қызметтерді біріктіретін кәсіби қызмет түрі болып табылады. Инвестицияларды басқару мен байлықты басқару арасында айтарлықтай айырмашылықтар бар, бірақ негізгі айырмашылық әрбір схема ұсынатын қаржылық қызметтер деңгейінде.
Инвестицияларды басқару дегеніміз не?
Адамдар пайда мен пайда алу сияқты әртүрлі инвестициялық мақсаттарға жету мақсатында әртүрлі құралдарға инвестиция салады. Инвестицияларды басқару – зейнетақы қорлары, сақтандыру компаниялары, корпорациялар және т.б. сияқты жеке және институционалдық инвесторлар үшін облигациялар, акциялар, жылжымайтын мүлік және т.б. сияқты бағалы қағаздарды сатып алу және сату бойынша кеңес беруді қамтитын кәсіби қызмет. инвестицияларды басқару қаржылық есептілікті талдау, акцияларды немесе активтерді таңдау, инвестициялық жоспарларды жүзеге асыру және инвестициялардың тұрақты мониторингі сияқты әртүрлі әрекеттерді қамтиды.
Байлықты басқару дегеніміз не?
Байлықты басқару – байлықты басқару мамандары ұсынатын қызмет түрі, ол инвестицияны басқарудан тыс нәрсе. Инвестициялық кеңес беру қызметтерін көрсетуден басқа, әл-ауқат менеджменті өз клиенттеріне әртүрлі қызметтермен айналысады, соның ішінде бөлшек банкинг, жылжымайтын мүлікті жоспарлау, қаржылық және салық қызметтері, заң ресурстары және т.б. үйлестіру.
Осы екі ұғымды салыстырған кезде инвестициялық менеджмент пен байлықты басқару арасындағы кейбір ұқсастықтарды көруге болады. Екі тұжырымдаманың да негізгі мақсаттары – клиенттерге инвестициядан немесе басқа жолмен оңтайлы пайда алу үшін кеңес беру.
Инвестицияларды басқару мен байлықты басқарудың айырмашылығы неде?
• Инвестицияларды басқаруда ұсынылатын қаржылық қызметтер деңгейі тек инвестиция, портфель немесе активтерді басқару үшін шектелген. We alth Management барлық қатысты салаларды қамтитын қаржылық жоспарлаудың кешенді қызметтерін ұсынады, соның ішінде инвестицияларды басқару.
• Инвестицияларды басқарудың негізгі мақсаты инвестициялардан алынатын қаржылық табыстылықты оңтайландыру болып табылады. We alth Management қызметінің негізгі мақсаты – клиенттердің таза құнын арттыру.
• Инвестицияларды басқаруда қызмет провайдері мен клиент арасындағы қарым-қатынас шектеулі. Байлықты басқаруда екі тарап, байлықты басқару тобы және клиенттің қажеттіліктері мен басымдықтарын бағалайтын клиент арасында берік қарым-қатынас бар.
• Инвестицияларды басқаруда ұсынатын қызметтер ауқымы қаржылық аспектімен шектеледі. We alth Management қызметінде ұсынылатын қызметтер ауқымы клиенттердің қаржылық және өмір салты аспектілерін қамтиды.
Инвестицияларды басқару және байлықты басқару туралы қорытынды
Инвестицияларды басқару және байлықты басқару кәсіби қызмет жеткізушілердің екі түрі болып табылады. Инвестициялық басқару аясында кәсіпқойлар әртүрлі бағалы қағаздарды сатып алу және сату бойынша инвестициялық кеңес беру қызметін көрсетеді. Екінші жағынан, байлықты басқаруда қызмет жеткізушілері инвестициялық кеңес беруден басқа қаржылық және салық қызметтері, заңды және жылжымайтын мүлікті жоспарлау қызметтері сияқты бірқатар қызметтерді ұсынуға міндетті. Сондықтан, олардың клиентіне ұсынылатын қызметтердің деңгейі әртүрлі, мұнда инвестициялық менеджмент тек инвестициялық аспектілерді қарастырады, ал байлық менеджменті белгілі бір тұлға үшін байлық жасайтын барлық әрекеттерді қарастырады.
