Негізгі айырмашылық – We althfront және Betterment
Инвестициялау мүмкіндіктерінің саны күннен-күнге артып келе жатқандықтан, тәуелсіз инвесторлар үшін ең қолайлы нұсқаны таңдау қиынға соғады. Робо-кеңесшілер – адам инвестициясы бойынша кеңесшілерді алмастыратын салыстырмалы түрде жаңа даму. Робо-кеңесшілер де үнемді, өйткені олар әдетте адам инвестициясы бойынша кеңесшілер құнының үштен бір бөлігін ғана құрайды. We althfront және Betterment - тез танымал болған екі салыстырмалы заманауи онлайн платформа. We althfront және Betterment арасындағы негізгі айырмашылық - бұл әр платформа ұсынатын опциялар; We althfront мақсатқа негізделген жинақтарды ұсынбайды, ал Betterment мақсатқа негізделген жинақтарды ұсынады. Керісінше, Betterment тікелей индекстеуді ұсынбайды, ал We althfront 100 000 доллардан асатын тікелей индекстеу шоттарының қалдықтарын ұсынады.
We althfront дегеніміз не?
We althfront – Редвуд-Ситиде (Калифорния) орналасқан, 2008 жылы Энди Рэйчлефф пен Дэн Кэрролл негізін қалаған онлайн-инвестициялық қызмет көрсететін фирма. 2017 жылдың 26 қаңтарындағы жағдай бойынша We althfront-тың басқаруындағы 5 миллиард доллардан астам активтері болды. We althfront робо-инвестицияның пионері болып табылады және жеке мақсаттарға бейімделген теңдестірілген портфолио ұсына отырып, шәкірттерге де, белгіленген инвесторларға да қолайлы платформаны ұсынады. Бұл инвестициялық платформа трасттар, жеке және бірлескен зейнетақылық емес шоттар, дәстүрлі IRA, Roth IRA және Rollover IRA сияқты инвестициялық шот түрлерінің кең ауқымын ұсынады.
We althfront клиенттерден 0,25% басқару жарнасын алады; дегенмен, 15 000 АҚШ долларынан төмен шот қалдықтары үшін басқару алымдары қолданылмайды. Кеңес беру ақысы шоттағы теңгерімге байланысты өзгереді. Егер теңгерім $500- $10,000 аралығында болса, We althfront кеңес беру төлемінен бас тартады. 10 000 АҚШ долларынан асатын шоттардағы қалдықтар үшін ай сайынғы 0,25% төлем алынады. АҚШ акциялары, шетелдік акциялар, дамып келе жатқан нарықтар, дивидендтер, жылжымайтын мүлік және табиғи ресурстар сияқты We althfront портфолиоларында бірқатар активтер кластары бар. We althfront сонымен қатар портфельді қайта теңестіруді және салық шығындарын жинауды ұсынады.
Портфолионы қайта теңестіру
Бұл активтерді бөлуді тиімді әртараптандыру арқылы тәуекелді азайту үшін жасалады. Инвестордың қаражаты бірнеше активтерге емес, бірқатар активтерге бөлінуі керек. Ол жағымсыз нарық конъюнктурасының жалпы кірісті жою мүмкіндігін оқшаулайды.
Салық шығынын жинау
Салық шығынын жинау – салықтарды өтеу мақсатында шығынды бағалы қағазды сату тәжірибесі. Активтердің оңтайлы бөлінуі мен күтілетін кірісті сақтай отырып, сатылған бағалы қағаз ұқсасымен ауыстырылады.
100 000 доллардан асатын шоттардағы қалдықтар үшін We althfront тікелей индекстеуді ұсынады, бұл салық шығынын жинау мүмкіндіктерін бөлектеу үшін жеке бағалы қағаздарды пайдаланатын қызмет. Компания сонымен қатар инвесторларға тікелей индекстеу мүмкіндігін бірінші болып ұсынды.
Жақсы деген не?
Betterment сонымен қатар Нью-Йорк қаласында орналасқан онлайн-инвестициялық компания және 9 миллиард долларды құрайтын басқарылатын активтері бар. Betterment Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияда тіркелген және Қаржы индустриясын реттеуші органның мүшесі болып табылады. Компанияны Джон Стейн 2008 жылы негізін қалады. Робо-кеңес беру платформасы, Betterment мақсатқа негізделген үнемдеуді ұсынады – өнімділік инвестордың жеке және өмір салты мақсаттарына жетудегі инвестициялардың сәттілігімен өлшенетін инвестициялық әдістеме.
Betterment алатын басқару ақысы 0,25%-0,50% аралығында; дегенмен, 2 000 000 АҚШ долларынан асатын шот қалдықтары үшін басқару жарнасынан бас тартылады. Нәтижесінде, Betterment жоғары таза табысы бар адамдар үшін тартымды нұсқа болып табылады. We althfront сияқты, Betterment сонымен қатар дәстүрлі және Roth IRAs, пассивті индексті бақылайтын үлестік биржалық сауда қорлары (ETF) сияқты бірқатар инвестициялық опцияларды ұсынады. Betterment сонымен қатар портфельді қайта теңестіруді және салық шығындарын жинауды ұсынады.
Байлық пен жақсартудың қандай ұқсастықтары бар?
- We althfront және Betterment екеуі де инвестициялық кеңес ұсынатын робот-кеңесші платформалар.
- We althfront және Betterment екеуі де портфельді қайта теңестіруді және салық жоғалтуын ұсынады.
Байлық пен жақсылықтың айырмашылығы неде?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront – инвесторларға кең ауқымды инвестициялау опцияларын ұсынатын робот-инвестициялаудың пионері болып табылатын онлайн-инвестициялық қызмет. | Betterment – мақсатқа негізделген үнемдеуді ұсынатын ұқсас онлайн инвестициялық платформа. |
| Басқару ақысы | |
| We althfront 0% – 0,25% аралығында басқару ақысын алады. | Betterment басқару ақысын 0,25% – 0,50% аралығында алады. |
| Директорлық индекстеу | |
| We althfront үшін 100 000 доллардан асатын шоттардағы қалдықтар үшін тікелей индекстеу қолжетімді. | Betterment тікелей индекстеуді ұсынбайды. |
| Мақсатқа негізделген үнемдеу | |
| We althfront мақсатқа негізделген үнемдеуді ұсынбайды. | Betterment инвестициялық стратегиясы мақсатқа негізделген жинақтарды біріктіру үшін жасалған. |
Қорытынды – We althfront vs Betterment
We althfront және Betterment арасындағы айырмашылық комиссия құрылымы, мақсатқа негізделген жинақтардың қолжетімділігі және тікелей индекстеу сияқты бірқатар факторларға байланысты. Дегенмен, екі компания да уақыт пен үнемді, инвестициялық таңдауды ұсынатын робот-кеңесші үшін күшті таңдау болып табылады. Әрбір инвестор үшін қай онлайн платформа қолайлы, инвестициялық мақсаттар мен шот балансының көлеміне байланысты. Таза құны жоғары инвесторлар үшін Betterment тартымдырақ, ал We althfront орташа инвесторлар үшін қолайлы.
We althfront vs Betterment бағдарламасының PDF нұсқасын жүктеп алу
Осы мақаланың PDF нұсқасын жүктеп алып, дәйексөздерге сәйкес офлайн мақсаттарда пайдалануға болады. PDF нұсқасын мына жерден жүктеп алыңыз: We althfront және Betterment арасындағы айырмашылық.
